融资计划书

　　融资计划书（一）

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

　　(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

　　方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款

　　这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

　　操作步骤：签订风险投资协议书

　　A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

　　(2)债权融资方式

　　方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　(3)债转股的融资方式

　　投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　(4)房地产信托融资

　　(5)多种融资方式的组合

　　在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

　　2、融资期限和价格

　　融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

　　3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。)

　　对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

　　A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

　　B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

　　C、破产风险

　　D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

　　E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

　　F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

　　风险化解方案

　　A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

　　B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

　　C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

　　D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

　　4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

　　A、股权方式融资的退出

　　项目进行中投资方退出;

　　项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;

　　B、债权方式融资退出

　　项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;

　　项目完成投资方退出，按时还本付息;

　　5、抵押和保证

　　在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓着的公司的保证。

　　6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

　　七、摘要

　　长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

　　融资计划书（二）

　　一、瑞光智能电现状及发展远景：

　　中国房地产事业从2002年--2012年间获得了突飞猛进的发展。我个人认为在未来的几年楼市的去库存过程中，楼宇的弱电智能化将会拥有一定的发展空间。因此，寻找商业合作者互利共赢。

　　瑞光智能电工程队，目前以专业工程施工队伍的形式承揽工程施工业务，拥有专业技术施工队伍，目前能够承接中小型弱电智能化专业施工。能够承接以下弱电专业技术项目施工。

　　施工内容 ：（完成的工程项目见附件图片）

　　1、综合布线系统工程

　　2、信息网络系统工程

　　3、信息发布系统工程

　　4、酒店客房智能控制系统工程

　　5、酒店多媒体系统工程

　　6、机房建设系统工程

　　7、公司门禁/ 员工考勤系统工程

　　8、无线/ 有线对讲系统工程

　　9、背景音乐系统工程

　　10、会议室音影视频系统工程／智能会议系统

　　11、监控安防系统工程

　　12、智能调光照明系统工程

　　13、KTV 系统工程

　　14、楼宇自控系统工程

　　15、手机网络及/WIFI 系统工程

　　16、有线/ 卫星电视系统

　　17 、网络/ 电话机房、电视机房、监控机房建设

　　18、防雷接地工程

　　19、消防报警系统工程

　　目前现况：

　　由于资金限制和软硬件条件制约，目前仅局限承接中小型弱电智能化施工工程项目（1000 万元以下），创立瑞光智能电施工队已两年了，目前仍以现场施工清包的形式生存。尚未成立正规公司，在市场招投标中由于资质等原因在竞争中处不利，一手的工程项目我们不能够竞争到，因此我们所承揽的业务皆为二手业务，利润较低，周转多次的施工活，对我们来说仅仅赚点施工辛苦费。面临的是：“活是我们干，钱是别人赚”的生存局面。此外，一些大、中工程施工项目需要大包垫资，也是由于资金压力，我们望而止步。为了改变这些瓶颈制约，小打小闹发展方式，我迫切希望能够融到资金让瑞光智能电走向正规化、专业化、品牌化、连锁化、集团化道路。

　　未来楼宇智能化设计与施工将是地产界技术性革新，也是未来房地产智能化发展的趋势。瑞光智能目前很微小，也经过两年多的努力，建立了瑞光智能电施工品牌，并拥有无形资产，尽管在经济危机大环境的影响下，我们财务收支也达到平衡，无不良负债资产。实时有施工项目专业施工团队能够实时上马工程安装及施工。但为了瑞光智能未来的壮大和发展前景考虑，必须向社会各界融资合作，实现双赢。

　　二、融资资金期望值及来源：

　　期望能够融资￥3000 万元，发展瑞光智能电公司。资金最好来源于PE 、VC 或天使基金或其它金融或资本主体。融资可以采用注资入股合伙、公司控股、或不参入管理以借贷收益提成以及其它相关协议合作等方式。（具体合作方式根据投资者意愿协商再定）。

　　三、资金使用安排：

　　1、合作意愿确立后一个月内注册公司，成立瑞光智能电技术公司及网络运营平台，资金注资到新公司账户。

　　2、建立完善的财务管理制度及资金风险管理机制。

　　3、节约开支，资金预算50 万用于公司建立及正常管理运营，其他资金作为投资大项目弱电工程施工费用储备以及各业务工程项目部施工运作（大包业务主材采购等或清包业务开支）

　　4、资金50 万用开门店及网店代理某品牌智能电综合布线及其它配套弱电施工产品代理销售及自己项目工程施工库存储备。

　　5、实行品牌战略运营管理模式。品牌连锁经营，项目品牌施工管理。

　　6、营运方面将遵照公司章程和相关管理制度。

　　四、合作及管理运营：

　　1、双方协商，可以进行多种形式合作或管理方式，以公司章程做依据。

　　2、股权控股合作方式。

　　3、公司控股合作方式。

　　4、管理创新合作方式。

　　5 其他双赢合作方式。

　　6、建议管理可进行“权益分立”董事会模式。（产权\ 股权、经纪经营权、经纪管理权、财权或项目部运营权民主设立。点对点直接融资合作或社会资金间接融资合作方式。

　　7、投资者将拥有公司30%的绝对股权。

　　五、风险管控：

　　专业技术施工风险性较小，实行制度化管理。定位高档客户，实施品牌战略经营模式，项目工程订单皆为合同化管理及运作。弱电工程智能化施工是专业技术性较强的一种新技术工种，应用技术及专业技术要求比较高，且专业知识面更新较快，注重脑力及体力结合一种智力劳动。所以，企业间除软硬件竞争外其它风险相对较小。风险责任承担双方再协定。

　　六、收益分成：

　　根据以前项目实际施工及不同项目运营结果不同来看，基本平均纯利润在25%--30% 不等。不同项目收益不同。具体收益分配双方面议协定。根据项目工程施工工期，较小工程短期能够盈利。

　　七、投资风险管控：

　　合作者间不能在 短期投资期间内进行不负责任的撤资或撤股违约行为。

　　八、其它补充协定：（详谈）

　　九、融资用途主要用在做实业发展资金及创业平台运营。

　　声明：

　　任何不以盈利为目的的创业都是个骗子，任何合作者之间不能彼此信任地创业绝对不可能创业成功。

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